Мошенничество с криптовалютами и Форекс: как доказать свои права?

30 июня 2026

Если вы стали жертвой мошенничества через криптовалютную или форекс-платформу в Объединённых Арабских Эмиратах, ваше право основано на чётком правовом правиле: любое лицо, осуществляющее финансовую деятельность в государстве — включая деятельность и услуги, связанные с виртуальными активами, эксплуатацию торговых платформ, брокерскую деятельность и управление портфелями, — не вправе работать без лицензии или одобрения Управления по рынку капитала (Securities Market Authority) согласно Федеральному декрету-закону № 33 от 2025 года, а осуществление такой деятельности без лицензии само по себе является преступлением. Вы устанавливаете своё право в четыре практических шага: проверяете лицензионный статус платформы в публичном реестре Управления; документируете переводы, переписку и рекламу; подаёте сообщение в Управление, которое может возбудить административное расследование и передать подозрение в преступлении компетентной прокуратуре; при этом данные и документы, полученные Управлением посредством проверки и расследования, признаются юридическим доказательством, допустимым в судах.

Вы стали жертвой крипто- или форекс-мошенничества?

Любое промедление не в вашу пользу — начните прямо сейчас документировать и отстаивать своё право

☎Свяжитесь с нами сейчас

Мошенничество с криптовалютами и форексом: как доказать свои права?

Правовая база: кто регулирует криптовалюты и форекс в ОАЭ?

Сектор виртуальных активов, торговля и финансовое посредничество в государстве подпадают под регулирование Управления по рынку капитала (Securities Market Authority), учреждённого Федеральным декретом-законом № 32 от 2025 года. Федеральный декрет-закон № 33 от 2025 года о регулировании рынка капитала отнёс «деятельность и услуги, связанные с виртуальными активами», к финансовой деятельности, подлежащей лицензированию и надзору Управления, и поручил Управлению регулировать торговлю виртуальными активами и устанавливать порядок их регистрации, запретив торговлю виртуальным активом в государстве без его включения в официальный список виртуальных активов. На уровне эмирата Дубай Закон о регулировании виртуальных активов в эмирате Дубай № 4 от 2022 года учредил Управление по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA). Управление также издало Решение председателя совета № 04/R.M от 2026 года о регулировании поставщиков услуг по виртуальным активам и оператора альтернативной торговой системы. Форекс, в свою очередь, относится к финансовой деятельности, подлежащей Управлению (например, эксплуатация торговых платформ, брокерская деятельность и управление портфелями), и не может осуществляться без лицензии или одобрения Управления.

Когда сделка считается мошенничеством по закону?

Федеральный декрет-закон № 33 от 2025 года определил формы незаконных операций и деяний, влекущих наказание, в частности:

Работа без лицензии Осуществление любой финансовой деятельности — включая услуги по виртуальным активам и брокерскую деятельность — без лицензии, одобрения или регистрации Управления.	Фиктивная торговля и ложное впечатление Совершение сделок для создания ложного или вводящего в заблуждение впечатления о реальной торговле или подлинном спросе, контроль цены или совершение фиктивных операций.
Вводящие в заблуждение данные и реклама Внесение недостоверных или вводящих в заблуждение данных в документы, проспекты предложения или рекламу, либо их распространение при осознании их недостоверности.	Распространение слухов Умышленное распространение недостоверных или вводящих в заблуждение новостей, сведений или слухов, способных повлиять на устойчивость рынка капитала.
Использование инсайдерской информации Совершение сделок на основе конфиденциальной инсайдерской информации, её раскрытие другим лицам или склонение других к сделкам на её основе.	Сокрытие существенной информации Умышленное несообщение существенной информации либо представление в Управление поддельных или изменённых документов.

Как проверить, что платформа лицензирована, до начала сделок?

Федеральный декрет-закон № 33 от 2025 года обязывает Управление публиковать и обновлять публичный реестр, в котором перечислены лицензированные лица и осуществляемая ими деятельность, а также лица, осуществляющие финансовую деятельность без лицензии, одобрения или регистрации. Таким образом, первый способ доказать незаконность платформы — показать, что она не имеет лицензии Управления. Что касается криптовалют, закон запрещает торговлю виртуальным активом в государстве без его включения в официальный список виртуальных активов, поэтому отсутствие такого включения является признаком незаконности сделки.

Шаги для доказывания своего права и возврата средств

1Документируйте всё — Сохраняйте квитанции о переводах, банковские выписки, переписку, снимки экрана рекламы и обещаний, договоры подписки; они образуют основу доказывания, при этом полученное Управлением при проверке считается юридическим доказательством.

2Проверьте лицензию — Сверьтесь с публичным реестром Управления, чтобы проверить статус платформы и наличие виртуального актива в официальном списке.

3Подайте сообщение в Управление — Управление может провести административное расследование на основании поступившего сообщения, запросить данные, документы и банковские счета и приостановить подозрительную операцию.

4Передача в прокуратуру — В ходе расследования Управление может передать выявленное подозрение в преступлении компетентной прокуратуре; при безлицензионной деятельности оно также может закрыть помещение, наложить арест на средства и устройства и передать нарушителя в прокуратуру.

Наказания, предусмотренные законом

Нарушение	Наказание / Санкция
Уголовное наказание (статья 71): работа без лицензии; вводящие в заблуждение данные или реклама; слухи; фиктивная торговля; использование инсайдерской информации; сокрытие существенной информации	Лишение свободы на срок не менее одного года и штраф не менее 50,000 AED и не более 250,000,000 AED, либо одно из этих двух наказаний
Административные санкции и меры (статья 65)	Предупреждение и уведомление; штраф не более 200,000,000 AED либо штраф не более десятикратного размера полученной прибыли или избежанного убытка; приостановление операций до 3 лет; отзыв лицензии; закрытие нелицензированного помещения, арест средств и передача в прокуратуру

Управление может усилить или смягчить санкцию с учётом последствий, длительности и повторности нарушения и истории нарушителя, и вправе публиковать имена нарушителей и наложенные на них санкции.

Дополнительные гарантии ваших прав

Фонд защиты инвесторов

Закон разрешает Управлению создать фонд под названием «Фонд защиты инвесторов» с самостоятельной правосубъектностью и финансовой ответственностью, цель которого — защита средств инвесторов от рисков, определяемых Управлением; Управление издаёт решение о механизме его работы и обязательствах перед инвесторами и случаях выплат.

Мировое соглашение с исполнительной силой

Без ущерба для права на судебное разбирательство или арбитраж закон разрешает разрешать споры по его положениям путём мирового соглашения; соглашение между сторонами фиксируется в Управлении протоколом примирения, имеющим силу исполнительного документа.

Защита заявителя

Лицо, сообщившее о нарушении, пользуется необходимой правовой защитой и при причинении вреда вправе требовать возмещения.

Основные правовые сроки

10 рабочих дней

Срок уведомления нарушителя о санкции или административной мере с момента её вынесения (статья 69)

До 3 лет

Срок приостановления операций нарушителя по его счёту в качестве административной санкции (статья 65)

До 12 месяцев

Срок приостановления лицензии до её возможного отзыва при сохранении основания приостановления (статья 66)

Практические юридические советы

Работайте только с лицом, лицензированным Управлением или имеющим его одобрение; работа без лицензии — преступление.	Сохраняйте все документы, переписку и рекламу; данные, полученные при проверке, считаются юридическим доказательством.
Подайте сообщение в Управление сразу при обнаружении нарушения, поскольку оно может возбудить административное расследование на этом основании.	Остерегайтесь обещаний гарантированной доходности, вводящей в заблуждение рекламы и ложных проспектов предложения; это формы незаконных операций.
Убедитесь, что виртуальный актив включён в официальный список виртуальных активов, прежде чем торговать им.	Документируйте личность, местонахождение и банковские счета лица для облегчения отслеживания и передачи в прокуратуру при необходимости.

Правовые источники

1. Федеральный декрет-закон № 33 от 2025 года о регулировании рынка капитала — статьи: 3, 36, 37, 39, 43, 44, 47, 48, 64, 65, 66, 69, 71.
2. Федеральный декрет-закон № 32 от 2025 года об Управлении по рынку капитала (Securities Market Authority).
3. Решение председателя совета Управления по рынку капитала № 04/R.M от 2026 года о регулировании поставщиков услуг по виртуальным активам и оператора альтернативной торговой системы.
4. Закон о регулировании виртуальных активов в эмирате Дубай № 4 от 2022 года.

Жертва крипто- или форекс-мошенничества? Не откладывайте доказывание своего права

AWADH ALMHEIRI LAW FIRM AND LEGAL CONSULTATIONS поможет вам оценить вашу правовую позицию, подготовить доказательственное досье, подать сообщение в компетентные органы и сопроводить передачу в прокуратуру для восстановления ваших прав.

☎Свяжитесь с нами сейчас и запишитесь на специализированную юридическую консультацию

Часто задаваемые вопросы

ВЗаконна ли торговля криптовалютами в ОАЭ?

Управление по рынку капитала регулирует торговлю виртуальными активами и связанную с ними деятельность, а закон запрещает торговать виртуальным активом в государстве без его включения в официальный список виртуальных активов; оказание связанных услуг требует лицензии Управления.

ВКак узнать, что форекс- или крипто-платформа лицензирована?

Сверившись с публичным реестром, который Управление обязано публиковать и обновлять и который перечисляет лицензированных лиц, а также тех, кто осуществляет финансовую деятельность без лицензии, одобрения или регистрации.

ВЧто делать, если платформа исчезла с моими деньгами?

Задокументируйте все переводы и переписку, затем подайте сообщение в Управление, которое может возбудить административное расследование, запросить банковские счета и данные и передать подозрение в преступлении компетентной прокуратуре.

ВМожно ли вернуть деньги?

Это позволяют несколько инструментов, в том числе мировое соглашение в Управлении протоколом примирения, имеющим силу исполнительного документа, наряду с судебными исками, а также защита заявителя и его право на возмещение при причинении вреда.

ВКакое наказание за работу платформы без лицензии?

Осуществление финансовой деятельности без лицензии относится к наказуемым преступлениям: лишение свободы не менее одного года и штраф от 50,000 AED до 250,000,000 AED либо одно из наказаний, наряду с административными санкциями, включая закрытие помещения и арест средств.

ВЗаменяет ли сообщение в Управление прокуратуру?

Управление выполняет надзорную и административно-следственную роль, а при выявлении подозрения в преступлении передаёт его компетентной прокуратуре для процедур уголовного расследования; оба пути дополняют друг друга.

ВКакие доказательства подтверждают моё право?

Квитанции о переводах, банковские выписки, переписка, реклама и договоры подписки, а также данные, документы и электронные записи, полученные Управлением при проверке и расследовании, которые считаются юридическим доказательством.

☎⚡ Любое промедление не в вашу пользу — запишитесь на консультацию сейчасСвяжитесь напрямую с командой бюро в WhatsApp

✓Правовая оговорка

Информация в этом блоге носит общий просветительский характер, публикуется в рамках распространения правовой культуры и общественной осведомлённости и не является юридической консультацией или юридическим заключением по конкретному делу и не создаёт отношений «адвокат–клиент». Для получения точного юридического заключения обратитесь в AWADH ALMHEIRI LAW FIRM AND LEGAL CONSULTATIONS. В случае расхождения между этим переводом и арабской версией преимущественную силу имеет арабский текст.

Наши юридические услуги в Дубае

AWADH ALMHEIRI LAW FIRM AND LEGAL CONSULTATIONS предоставляет в Дубае услуги по делам о крипто- и форекс-мошенничестве, подготовку сообщений в Управление по рынку капитала и прокуратуру, формирование доказательственных досье, консультации по регулированию виртуальных активов, а также представительство в спорах с торговыми платформами и возврат средств силами отобранной команды адвокатов и юридических консультантов.

Наши услуги в остальных эмиратах

Наши услуги по делам о финансовом и цифровом мошенничестве и возврату средств распространяются на Абу-Даби, Шарджу, Аджман, Умм-эль-Кайвайн, Рас-эль-Хайму, Фуджейру и все эмираты государства, включая консультации и представительство перед регулирующими органами, прокуратурой и компетентными судами.