Fraude sur les cryptomonnaies et le Forex : Comment prouver vos droits ?

30 juin 2026

Si vous avez été victime d’une fraude via une plateforme de cryptomonnaies ou de forex aux Émirats arabes unis, votre droit repose sur une règle juridique claire : toute entité exerçant une activité financière dans l’État — y compris les activités et services liés aux actifs virtuels, l’exploitation de plateformes de négociation, le courtage et la gestion de portefeuilles — ne peut opérer sans agrément ou autorisation de l’Autorité du marché financier (Securities Market Authority) en vertu du Décret-loi fédéral n° 33 de 2025, et l’exercice d’une telle activité sans agrément constitue en soi une infraction. Vous établissez votre droit en quatre étapes pratiques : vérifier le statut d’agrément de la plateforme dans le registre public de l’Autorité ; documenter les virements, les communications et les publicités ; déposer un signalement auprès de l’Autorité, qui peut ouvrir une enquête administrative et renvoyer le soupçon d’infraction au Ministère public compétent ; sachant que les données et documents obtenus par l’Autorité au moyen de l’inspection et de l’enquête constituent une preuve juridique recevable devant les tribunaux.

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Fraude aux cryptomonnaies et au forex : comment prouver vos droits ?

Le cadre juridique : qui réglemente les cryptomonnaies et le forex aux Émirats arabes unis ?

Le secteur des actifs virtuels, la négociation et le courtage financier dans l’État relèvent de la réglementation de l’Autorité du marché financier (Securities Market Authority), instituée par le Décret-loi fédéral n° 32 de 2025. Le Décret-loi fédéral n° 33 de 2025 relatif à la réglementation du marché des capitaux a classé « les activités et services liés aux actifs virtuels » parmi les activités financières soumises à l’agrément et à la supervision de l’Autorité, et a confié à l’Autorité la réglementation de la négociation des actifs virtuels et la fixation de leurs procédures d’enregistrement, en interdisant la négociation d’un actif virtuel dans l’État sans son admission sur la liste officielle des actifs virtuels. Au niveau de l’Émirat de Dubaï, la loi sur la réglementation des actifs virtuels dans l’Émirat de Dubaï n° 4 de 2022 a institué l’Autorité de réglementation des actifs virtuels de Dubaï (VARA). L’Autorité a également émis la décision du président du conseil n° 04/R.M de 2026 relative à la réglementation des prestataires de services sur actifs virtuels et de l’exploitant du système de négociation alternatif. Le forex relève à son tour des activités financières soumises à l’Autorité (telles que l’exploitation de plateformes de négociation, le courtage et la gestion de portefeuilles) et ne peut être exercé sans agrément ou autorisation de l’Autorité.

Quand une opération constitue-t-elle une fraude au regard de la loi ?

Le Décret-loi fédéral n° 33 de 2025 a défini des formes d’opérations illicites et d’actes passibles de sanction, notamment :

Exercer sans agrément Exercer toute activité financière — y compris les services sur actifs virtuels et le courtage — sans agrément, autorisation ou enregistrement de l’Autorité.	Négociation fictive et fausse impression Réaliser des opérations pour créer une impression fausse ou trompeuse d’une négociation réelle ou d’une demande véritable, contrôler le prix ou effectuer des transactions fictives.
Données et publicités trompeuses Insérer des données inexactes ou trompeuses dans des documents, prospectus d’offre ou publicités, ou les diffuser en connaissance de leur inexactitude.	Propagation de rumeurs Diffuser ou propager délibérément des nouvelles, informations ou rumeurs inexactes ou trompeuses susceptibles d’affecter l’intégrité ou la stabilité du marché des capitaux.
Usage d’informations privilégiées Opérer sur la base d’informations privilégiées confidentielles, les divulguer à autrui ou inciter autrui à opérer sur leur fondement.	Dissimulation d’informations importantes S’abstenir délibérément de divulguer des informations importantes, ou soumettre à l’Autorité des documents falsifiés ou altérés.

Comment vérifier qu’une plateforme est agréée avant de traiter ?

Le Décret-loi fédéral n° 33 de 2025 impose à l’Autorité de publier et de mettre à jour un registre public recensant les personnes agréées et les activités qu’elles exercent, et recensant également les personnes exerçant une activité financière sans agrément, autorisation ou enregistrement. Ainsi, le premier moyen de prouver qu’une plateforme est illicite est de démontrer qu’elle ne détient aucun agrément de l’Autorité. S’agissant des cryptomonnaies en particulier, la loi interdit la négociation d’un actif virtuel dans l’État sans son admission sur la liste officielle des actifs virtuels ; l’absence de cette admission est donc un indice du caractère illicite de l’opération.

Étapes pour prouver vos droits et récupérer vos fonds

1Documentez tout — Conservez les reçus de virement, relevés bancaires, communications, captures d’écran des publicités et promesses, et contrats d’abonnement ; ils constituent la base de la preuve, étant entendu que ce que l’Autorité obtient par l’inspection est traité comme une preuve juridique.

2Vérifiez l’agrément — Consultez le registre public de l’Autorité pour vérifier le statut de la plateforme et l’inscription de l’actif virtuel sur la liste officielle.

3Déposez un signalement auprès de l’Autorité — L’Autorité peut mener une enquête administrative sur la base d’un signalement reçu, et peut demander des données, des documents et des comptes bancaires et suspendre l’opération suspecte.

4Renvoi au Ministère public — Au cours de son enquête, l’Autorité peut renvoyer tout soupçon d’infraction révélé au Ministère public compétent ; en cas d’activité sans agrément, elle peut aussi fermer les locaux, saisir les fonds et les appareils, et renvoyer le contrevenant au Ministère public.

Sanctions prévues par la loi

Infraction	Peine / Sanction
Peine pénale (article 71) : exercice sans agrément ; données ou publicités trompeuses ; rumeurs ; négociation fictive ; usage d’informations privilégiées ; dissimulation d’informations importantes	Emprisonnement d’au moins un an et amende d’au moins 50,000 AED et d’au plus 250,000,000 AED, ou l’une de ces deux peines
Sanctions et mesures administratives (article 65)	Avertissement et mise en demeure ; amende n’excédant pas 200,000,000 AED, ou amende n’excédant pas dix fois le profit réalisé ou la perte évitée ; suspension de toute opération jusqu’à 3 ans ; révocation de l’agrément ; fermeture des locaux non agréés, saisie de leurs fonds et renvoi au Ministère public

L’Autorité peut aggraver ou atténuer la sanction selon l’impact, la durée et la récurrence de l’infraction et les antécédents du contrevenant, et peut publier les noms des contrevenants et les sanctions prononcées.

Garanties supplémentaires pour vos droits

Fonds de protection des investisseurs

La loi permet à l’Autorité de créer un fonds dénommé « Fonds de protection des investisseurs », doté de la personnalité juridique et d’une responsabilité financière indépendantes, dont l’objet est de protéger les fonds des investisseurs contre les risques déterminés par l’Autorité ; celle-ci arrête une décision sur son mécanisme et ses obligations envers les investisseurs ainsi que les cas d’indemnisation.

Règlement amiable à force exécutoire

Sans préjudice du droit d’ester en justice ou de recourir à l’arbitrage, la loi permet de résoudre les litiges relatifs à ses dispositions par voie de règlement amiable ; la transaction entre les parties est constatée devant l’Autorité par un procès-verbal de conciliation ayant force de titre exécutoire.

Protection du lanceur d’alerte

La personne qui signale bénéficie de la protection juridique nécessaire et, en cas de préjudice subi, a le droit de réclamer une indemnisation.

Principaux délais et échéances légaux

10 jours ouvrables

Délai de notification au contrevenant de la sanction ou de la mesure administrative à compter de son prononcé (article 69)

Jusqu’à 3 ans

Durée de suspension du contrevenant de toute opération sur son compte à titre de sanction administrative (article 65)

Jusqu’à 12 mois

Durée de suspension de l’agrément avant sa révocation éventuelle si la cause de suspension persiste (article 66)

Conseils juridiques pratiques

Ne traitez qu’avec une entité agréée par l’Autorité ou titulaire de son autorisation ; exercer sans agrément est une infraction.	Conservez tous les documents, communications et publicités ; les données obtenues par inspection sont traitées comme une preuve juridique.
Déposez un signalement auprès de l’Autorité dès la découverte de l’infraction, car elle peut ouvrir une enquête administrative sur ce fondement.	Méfiez-vous des promesses de rendements garantis, des publicités trompeuses et des prospectus d’offre mensongers ; ce sont des formes d’opérations illicites.
Assurez-vous que l’actif virtuel figure sur la liste officielle des actifs virtuels avant de le négocier.	Documentez l’identité, l’emplacement et les comptes bancaires de l’entité pour faciliter le traçage et le renvoi au Ministère public le cas échéant.

Références juridiques

1. Décret-loi fédéral n° 33 de 2025 relatif à la réglementation du marché des capitaux — articles : 3, 36, 37, 39, 43, 44, 47, 48, 64, 65, 66, 69, 71.
2. Décret-loi fédéral n° 32 de 2025 relatif à l’Autorité du marché financier (Securities Market Authority).
3. Décision du président du conseil de l’Autorité du marché financier n° 04/R.M de 2026 relative à la réglementation des prestataires de services sur actifs virtuels et de l’exploitant du système de négociation alternatif.
4. Loi sur la réglementation des actifs virtuels dans l’Émirat de Dubaï n° 4 de 2022.

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Questions fréquentes

QLa négociation de cryptomonnaies est-elle légale aux Émirats arabes unis ?

L’Autorité du marché financier réglemente la négociation des actifs virtuels et les activités qui s’y rapportent, et la loi interdit de négocier un actif virtuel dans l’État sans son admission sur la liste officielle des actifs virtuels ; l’exercice des services associés requiert l’agrément de l’Autorité.

QComment savoir si une plateforme de forex ou de crypto est agréée ?

En consultant le registre public que l’Autorité est tenue de publier et de mettre à jour, qui recense les personnes agréées ainsi que celles exerçant une activité financière sans agrément, autorisation ou enregistrement.

QQue faire si la plateforme disparaît avec mon argent ?

Documentez tous les virements et communications, puis déposez un signalement auprès de l’Autorité, qui peut ouvrir une enquête administrative, demander les comptes bancaires et les données, et renvoyer le soupçon d’infraction au Ministère public compétent.

QL’argent peut-il être récupéré ?

Plusieurs outils le permettent, dont le règlement amiable devant l’Autorité par un procès-verbal de conciliation ayant force de titre exécutoire, parallèlement aux actions judiciaires, ainsi que la protection du lanceur d’alerte et son droit à indemnisation en cas de préjudice.

QQuelle est la peine pour l’exploitation d’une plateforme sans agrément ?

L’exercice d’une activité financière sans agrément figure parmi les infractions punissables, par un emprisonnement d’au moins un an et une amende de 50,000 AED à 250,000,000 AED, ou l’une des deux peines, assortis de sanctions administratives incluant la fermeture des locaux et la saisie des fonds.

QLe signalement à l’Autorité remplace-t-il le Ministère public ?

L’Autorité a un rôle de supervision et d’enquête administrative, et lorsqu’un soupçon d’infraction est révélé, elle le renvoie au Ministère public compétent pour les procédures d’enquête pénale ; les deux voies sont complémentaires.

QQuelles preuves établissent mon droit ?

Les reçus de virement, relevés bancaires, communications, publicités et contrats d’abonnement, ainsi que les données, documents et enregistrements électroniques que l’Autorité obtient par l’inspection et l’enquête, qui sont traités comme une preuve juridique.

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✓Avertissement juridique

Les informations contenues dans ce blog sont de nature pédagogique générale, publiées dans le cadre de la diffusion de la culture juridique et de la sensibilisation de la communauté, et ne constituent ni un conseil juridique ni un avis juridique sur une affaire déterminée, et ne créent aucune relation avocat-client. Pour un avis juridique précis, veuillez contacter AWADH ALMHEIRI LAW FIRM AND LEGAL CONSULTATIONS. En cas de divergence entre cette traduction et la version arabe, le texte arabe prévaut.

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AWADH ALMHEIRI LAW FIRM AND LEGAL CONSULTATIONS propose, à Dubaï, des services pour les affaires de fraude crypto et forex, la préparation des signalements devant l’Autorité du marché financier et le Ministère public, la constitution des dossiers de preuves, les consultations en réglementation des actifs virtuels, et la représentation dans les litiges de plateformes de négociation et le recouvrement des fonds, par une équipe choisie d’avocats et de conseillers juridiques.

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